Дропы — клиенты, оформляющие карты не для себя, а для нужд мошенников, стали настоящей костью в горле российских банков. Если деньги уже на счете такого недобросовестного клиента, не выдать их в кассе банк не имеет права, а далее средства поступают в преступный оборот.

Важно не только блокировать дропов, но и делать это ещё до того, как они успеют получить деньги на свои счета от жертв мошенничества. Тинькофф разработал новую систему, которая при помощи искусственного интеллекта выявляет типичное поведение мошенников по портрету дропа и ограничивает действия по таким счетам.

Руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф Олег Замиралов поясняет, что наиболее часто счета покупают у подростков, за год банк отследил 66 000 подозрительных счетов молодых людей, которые злоумышленники использовали для своих целей.

Уже сейчас в банке говорят о двукратном сокращении количества счетов клиентов, пытающихся получить средства обманным путем, и о сокращении потерь в 2,5 раза. На картинке можно увидеть инструкцию, которую разработали мошенники и которая позволяет хоть как-то обходить систему Тинькофф, но даже ее авторы признают, что с желтым банком стало работать сложно.