Потихоньку прикрывают глобализацию
Вчера стало известно, что популярный среди фрилансеров и дропшиперов сервис Payoneer испытывает серьезные проблемы. Компания Wirecard Card, которая выпускала банковские карточки Payoneer оказалась банкротом, да еще и мошенником. Топ-менеджмент скрывал огромную дыру в 1.7 млрд. долларов в бюджете компания. Главу компании теперь будут судить. А множество людей из СНГ похоже потеряли свои деньги.
Я лично знаю около 15 человек, который пользовались Payoneer для организации платежей «c запада на восток». Это был легкий способ отправить деньги из США в СНГ, чтобы налоговая «не увидела». Судя по чату этих 15 страдальцев в сумме они потеряли около 50 000 долларов.
Думаю что та дыра в 1.7 млрд. по большей части и является деньгами, которые Wirecard увел у парней из СНГ. Payoneer использовался для скрытия своих доходов от налоговой.
Если вы не в курсе, то Payonner применял сложный юридический метод, при котором вам открывали как бы счет в зарубежном банке, но это был неполноценный счет, а что-то вроде виртуальной ячейки на балансе платежной системы.
Payoneer официально не работал в СНГ. При это его карточки использовали платежную систему MasterCard.
Получалась ситуация, когда деньги можно снимать, но при этом налоговая стран СНГ не видит этих приходов. Такая вот «налоговая оптимизация».
Выглядело все это конечно максимально стремно и было понятно, что рано или поздно там все закончится очередным фин. мошенничеством. Так собственно и случилось.
Что интересно TON Labs в свое время хотели организовать платежный шлюз TON из фиата в Gram'ы именно через эту Wirecard Card. Как вы понимаете, эта немецкая компания имела роль «денежной прачки мировых масштабов».
Теперь ее больше нет.
Похожие перетрубации случились около года с конкурентом Payonner под названием ePayments.
ePayments, кстати, сам Дуров брал в качестве потенциального платежного шлюза для своего TON.
Такая же печальная судьба постигла еще ряд менее популярных сервисов, которые позволяли конфиденциально обналичить криптовалюту.
В последние 2 года на весь этот банно-прачечный комбинат сбросили настоящую ядерную бомбу.
Эти сервисы стали прижимать в первую очередь в СНГ. В РФ, например, полтора года назад ввели мониторинг всех снятий наличных по зарубежным картам.
Параллельно с этим и на родине этих платежных систем (в Европе) им тоже стали пускать кровь.
У ребят из СНГ все меньше и меньше вариантов получать деньги из-за границы в обход налоговой.
Это является ярким трендом на деглобализацию. Ведь главной составляющей глобализации является, как раз таки свободное хождение денежных средств между границ. А его в последние годы резко ограничили:
— стали откровенно прессовать крупные криптопроекты и популярные обменники из крипты в фиат;
— страны создают свои локальные платежные системы. Такие как российская платежная система МИР или китайский Wechat.
— два главных игрока на рынке серых банковских карт уже уничтожены.
А у вас были деньги на Payoneer? Делитесь своими историями в чате канала.
@tlgdoc
Вчера стало известно, что популярный среди фрилансеров и дропшиперов сервис Payoneer испытывает серьезные проблемы. Компания Wirecard Card, которая выпускала банковские карточки Payoneer оказалась банкротом, да еще и мошенником. Топ-менеджмент скрывал огромную дыру в 1.7 млрд. долларов в бюджете компания. Главу компании теперь будут судить. А множество людей из СНГ похоже потеряли свои деньги.
Я лично знаю около 15 человек, который пользовались Payoneer для организации платежей «c запада на восток». Это был легкий способ отправить деньги из США в СНГ, чтобы налоговая «не увидела». Судя по чату этих 15 страдальцев в сумме они потеряли около 50 000 долларов.
Думаю что та дыра в 1.7 млрд. по большей части и является деньгами, которые Wirecard увел у парней из СНГ. Payoneer использовался для скрытия своих доходов от налоговой.
Если вы не в курсе, то Payonner применял сложный юридический метод, при котором вам открывали как бы счет в зарубежном банке, но это был неполноценный счет, а что-то вроде виртуальной ячейки на балансе платежной системы.
Payoneer официально не работал в СНГ. При это его карточки использовали платежную систему MasterCard.
Получалась ситуация, когда деньги можно снимать, но при этом налоговая стран СНГ не видит этих приходов. Такая вот «налоговая оптимизация».
Выглядело все это конечно максимально стремно и было понятно, что рано или поздно там все закончится очередным фин. мошенничеством. Так собственно и случилось.
Что интересно TON Labs в свое время хотели организовать платежный шлюз TON из фиата в Gram'ы именно через эту Wirecard Card. Как вы понимаете, эта немецкая компания имела роль «денежной прачки мировых масштабов».
Теперь ее больше нет.
Похожие перетрубации случились около года с конкурентом Payonner под названием ePayments.
ePayments, кстати, сам Дуров брал в качестве потенциального платежного шлюза для своего TON.
Такая же печальная судьба постигла еще ряд менее популярных сервисов, которые позволяли конфиденциально обналичить криптовалюту.
В последние 2 года на весь этот банно-прачечный комбинат сбросили настоящую ядерную бомбу.
Эти сервисы стали прижимать в первую очередь в СНГ. В РФ, например, полтора года назад ввели мониторинг всех снятий наличных по зарубежным картам.
Параллельно с этим и на родине этих платежных систем (в Европе) им тоже стали пускать кровь.
У ребят из СНГ все меньше и меньше вариантов получать деньги из-за границы в обход налоговой.
Это является ярким трендом на деглобализацию. Ведь главной составляющей глобализации является, как раз таки свободное хождение денежных средств между границ. А его в последние годы резко ограничили:
— стали откровенно прессовать крупные криптопроекты и популярные обменники из крипты в фиат;
— страны создают свои локальные платежные системы. Такие как российская платежная система МИР или китайский Wechat.
— два главных игрока на рынке серых банковских карт уже уничтожены.
А у вас были деньги на Payoneer? Делитесь своими историями в чате канала.
@tlgdoc