#стратегия
Консервативная стратегия инвестирования
Портфель отличается умеренной доходностью и низкими рисками. Как правило, он состоит из защитных активов — на 60% из облигаций и на 40% из акций. Чем дольше период инвестирования, тем выше прибыль.
Именно поэтому консервативный портфель чаще всего используется для создания личного капитала, который нужен, чтобы в зрелом возрасте (старше 60 лет) заменить активный доход пассивным. Достаточным считается уровень, когда удается таким образом получить 70% от текущего заработка.
Например, сейчас вы тратите 400 000 драмов в месяц. Значит, на пенсии нужно будет хотя бы 300 000. Это примерно $1081, то есть нужно создать капитал в $324 300. Размер месячных отчислений зависит от возраста человека, поэтому начинать лучше заранее.
Можно самому формировать портфель, подбирая активы в нужной пропорции, либо довериться фондам. На рынке уже есть консервативные ETF. Их базовый актив — краткосрочные казначейские облигации США. Например, FXMM с доходностью 8,7%.
@freedombrokerarmenia
Консервативная стратегия инвестирования
Портфель отличается умеренной доходностью и низкими рисками. Как правило, он состоит из защитных активов — на 60% из облигаций и на 40% из акций. Чем дольше период инвестирования, тем выше прибыль.
Именно поэтому консервативный портфель чаще всего используется для создания личного капитала, который нужен, чтобы в зрелом возрасте (старше 60 лет) заменить активный доход пассивным. Достаточным считается уровень, когда удается таким образом получить 70% от текущего заработка.
Например, сейчас вы тратите 400 000 драмов в месяц. Значит, на пенсии нужно будет хотя бы 300 000. Это примерно $1081, то есть нужно создать капитал в $324 300. Размер месячных отчислений зависит от возраста человека, поэтому начинать лучше заранее.
Можно самому формировать портфель, подбирая активы в нужной пропорции, либо довериться фондам. На рынке уже есть консервативные ETF. Их базовый актив — краткосрочные казначейские облигации США. Например, FXMM с доходностью 8,7%.
@freedombrokerarmenia
#стратегия
«Всепогодная» стратегия Рэя Далио.
Основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио имел много известных клиентов. Но именно при обсуждении инвестпортфеля Kodak в 1996 году он разработал стратегию All Weather («всепогодная» в переводе с английского).
Мысль была интересная — передать состояние своим наследникам, чтобы эти средства не обесценивались вне зависимости от тех событий, которые происходят в экономике. Для этого Рэй выделил четыре фактора, соответствующие временам года: рост экономики, ее падение, повышение и снижение инфляции.
Если грамотно подбирать активы и периодически корректировать их баланс, можно выдержать даже самые крупные потрясения.
При таком подходе структура портфеля инвестора выглядит так: 40% — облигации с большим сроком погашения, 30% — акции, 15% — среднесрочные бонды, по 7,5% — золото и сырьевой рынок. Для вычисления этой формулы были проанализированы данные о торгах за последние 100 лет.
@freedombrokerarmenia
«Всепогодная» стратегия Рэя Далио.
Основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио имел много известных клиентов. Но именно при обсуждении инвестпортфеля Kodak в 1996 году он разработал стратегию All Weather («всепогодная» в переводе с английского).
Мысль была интересная — передать состояние своим наследникам, чтобы эти средства не обесценивались вне зависимости от тех событий, которые происходят в экономике. Для этого Рэй выделил четыре фактора, соответствующие временам года: рост экономики, ее падение, повышение и снижение инфляции.
Если грамотно подбирать активы и периодически корректировать их баланс, можно выдержать даже самые крупные потрясения.
При таком подходе структура портфеля инвестора выглядит так: 40% — облигации с большим сроком погашения, 30% — акции, 15% — среднесрочные бонды, по 7,5% — золото и сырьевой рынок. Для вычисления этой формулы были проанализированы данные о торгах за последние 100 лет.
@freedombrokerarmenia
#стратегия
ESG-инвестирование предполагает направление средств в те компании, которые ведут свой бизнес на принципах устойчивости.
То есть уделяют время экологичности, социальной ответственности и высокому качеству управления.
Это модный тренд, который не ослабевает уже почти десятилетие. Если в 2015 году в фонды, отмеченные ESG, пришло менее $5 млрд, то в первом квартале 2023-го, по данным Bloomberg Intelligence, уже $2,3 трлн.
Однако с прибыльностью все не так очевидно. В 2019 году фонды ESG обошли обычные фонды и даже индекс S&P 500. В 2022-м году под влиянием роста акций нефтяного бизнеса они упали и немного восстановились в 2023-м (с эффективностью ниже контрольной).
Надо понимать, что ESG-инвестиции прежде всего помогают формировать портфель, который отражает ценности инвестора, как например: поддерживать компании, которые вносят свой вклад в непростое дело спасения планеты. Это тоже стратегия — своего рода сознательный капитализм.
@freedombrokerarmenia
ESG-инвестирование предполагает направление средств в те компании, которые ведут свой бизнес на принципах устойчивости.
То есть уделяют время экологичности, социальной ответственности и высокому качеству управления.
Это модный тренд, который не ослабевает уже почти десятилетие. Если в 2015 году в фонды, отмеченные ESG, пришло менее $5 млрд, то в первом квартале 2023-го, по данным Bloomberg Intelligence, уже $2,3 трлн.
Однако с прибыльностью все не так очевидно. В 2019 году фонды ESG обошли обычные фонды и даже индекс S&P 500. В 2022-м году под влиянием роста акций нефтяного бизнеса они упали и немного восстановились в 2023-м (с эффективностью ниже контрольной).
Надо понимать, что ESG-инвестиции прежде всего помогают формировать портфель, который отражает ценности инвестора, как например: поддерживать компании, которые вносят свой вклад в непростое дело спасения планеты. Это тоже стратегия — своего рода сознательный капитализм.
@freedombrokerarmenia